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재무설계 안하는 고객에게 집중하라 2014.10.26해당카페글 미리보기
comprehensive/integrated financial planning) 고객은 61%, 부분재무설계(limited financial advice) 고객은 48%가 각각 긍정적으로 답변했다. ‘자신이 원하는 라이프스타일 대로 은퇴생활을 할 수 있다’는 설문에서는 종합재무설계 고객은 41%, 부분...
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내가 생각하는 재무설계는? 2010.01.26해당카페글 미리보기
한다던가.. 어떤 분이든 상관없습니다. 자신의 상태를 정확하게.. 파악해주는 분을 만나셔야 합니다. 저도 많은 분들에게 재무설계를 해드리지만 많이 느끼는 것은.. 고객의 라이프 맵을 보여드리면 많이들 놀라십니다. 대다수 분들은 무슨 수작을 부리는...
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PB들이 말하는 은퇴 재무설계 10계명은? 2011.09.30해당카페글 미리보기
나가야 한다는 지적이다. 재테크는 수개월 정도의 단기적인 투자를 위주로 돈을 굴리는 자금운용 방식을 의미하지만, 재무설계는 라이프 사이클 상 자금 목표를 해결하기 위해 수입과 지출, 자산과 부채를 종합적으로 조정하고, 5~10년 이상 장기적으로...
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김기갑의 '싱글 재무 설계' (5) 2008.03.02해당카페글 미리보기
지출이나 투자결정을 합리적으로 파악해 한정된 소득으로 최대한 효과를 올리는데 목적이 있다고 할 수 있다. 즉, 재무설계는 자신의 라이프 사이클에 맞춰 벌어들인 돈과 쓸 돈을 예측하고 그에 맞는 재정 계획을 짜서 그 결과를 평가 조장하는 과정 전체...
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[포커스] “고객 개개인에게 꼭 맞는 재무설계를 제공한다” 2011.06.07해당카페글 미리보기
고 말했다. ◇ 재무상담 유료화정책 성공적 메뉴라이프·이쿼터블라이프·내셔널라이프 등 북미지역 보험사에서 계리인으로 활동...주요 보험사 인수작업을 도맡아왔던 안치홍 대표는 한국재무설계로 자리를 옮기면서 국내외에서 쌓아온 자신의 커리어를...
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싱글족이여, 재무설계를 하라 2006.07.05해당카페글 미리보기
확산시키는 원인이 되고 있다. 경제적 능력 없이 '화려한 싱글' 없다. 싱글족에게 있어서 돈과 관련되어 각자의 라이프스타일에 따른 재무설계의 중요성과 건강은 아무리 강조해도 지나치지 않는다. 진정한 싱글로 거듭나기 위해서는 정신적, 경제적으로...
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빠르면 빠를수록 좋은 은퇴재무설계 2013.12.11해당카페글 미리보기
스스로 준비하는 ‘은퇴재무설계’ 매우 중요해. 우리 사회는 세계 초유의 낮은 출산율과 급속한 고령화, 수명 연장을 경험하며...한다. 80세 시대에는 30년(교육의 시기)-30년(사회생활 및 부모의 시기)-20년(은퇴 생활을 하는 기간)의 라이프 사이클이...
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대명공인님의 재무설계 상담 답변입니다. 2010.02.08해당카페글 미리보기
골드 라이프 변액연금보험은 PCA에서 판매하는 연금상품으로써, 채권형과 성장형을 적절하게 배분해서 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 상품입니다. 변액 연금의 장점이죠. 하지만 50만원씩 5년간 납입, 6%의 수익율로 65세에 연금을 수령할 경우 77만...
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(딸기아빠의 재무설계)신혼부부 재테크 10계명 2010.04.27해당카페글 미리보기
가정의 재무적인 목표와 상황을 고려해 보험을 설계해야 한다. 그러기 위해서는 먼저 개별적으로 가입했던 보험을 분석해 중복되는 보장과 목적자금 마련에 맞지 않는 보험상품은 정리해야 한다. 또한 만기에 원금을 돌려주는 환급형 보험보다는 순수하게...
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[푸르지니재무상식] 긴 인생에 대한 재무설계 2009.07.01해당카페글 미리보기
긴 인생에 대한 재무설계 - 재무설계는 펀드, 부동산, 주식, 보험 등에 재테크와 똑같이 투자하지만, 라이프 사이클을 바탕으로 재무목표(결혼자금, 주택마련, 주택확장자금, 노후자금, 자녀교육자금 등)별로 자금의 시기를 분산하여 필요자금을 분석하고...