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목표주가 130,000원을 유지한다. 1분기 실적은 IBNR 제도 변경에 따른 일회성 비용이 약 780억원 반영되었음에도 불구하고 양호한 실적을 기록했다. IFRS17 도입 이후 다양한 일회성 실적 변동 요인이 있었음에도 불구하고 안정적인 실적을 이어가고...

유인원ape은 개dog보다 사람과 비슷하지만, 개가 사람이 아닌 것처럼 유인원도 사람도 아니다. 단순한 도덕주의자나 형식주의자는 공개적으로 불경한 사람보다 참된 그리스도인과 비슷하지만, 공개적으로 불경한 사람 못지않게 참된 그리스도인이 아니다...

금리와 주가지수 등 금융시장 변동에 적시적으로 대응하고 운용자산 포트폴리오를 기민하게 다변화해 유가증권 및 파생상품·외환 관련 실적이 크게 확대됐다. 4분기 기타영업손익은 5957억원 손실을 기록하며 크게 부진했다. 채권금리 및 환율 하락 등의...

목표주가 4,000원을 유지한다. 4분기 실적은 금리 하락에 힘입어 전분기대비 투자이익은 개선되었으나 보험이익에서 간접사업비 인식 및 연금 상품의 손실계약 전환 등에 따른 비용이 발생하면서 부진했다. 신계약 판매를 통한 CSM 확보는 견조한 흐름을...

목표주가 90,000 원 시가총액 13,960.0십억원 발행주식수 200.0 백만주 유동주식수 87.6백만주(43.8%) 52 주 최고가/최저가 74,700원/61,500 원 일평균 거래량 (60일) 176,341 주 일평균 거래액 (60일) 12,423백만원 외국인 지분율 16.95% 주요주주 삼성...

금리 하락에 따른 PBR de-rating이 진행되어 왔기에, 금번 EV 발표는 금리에 대한 기업가치 민감도를 확인하는 차원이지, 주가 하락의 trigger가 되지는 않을 것으로 판단함 FY13 경영 목표: APE 10%, 이익은 전년 수준 유지 제시 - 경영진은 FY13 경영...

신계약의 마진 상승(37.8% 40.9%)으로 신계약 외형의 감소(APE -13.8%)을 상쇄하기에는 한계가 있다. (장기적인 비즈니스의 속성...상승이라는 구원에도 불구하고 부진한 주가성과를 보이고 있다. 금리 이외 다른 변수는 긍정적이지 않기 때문이다. 동사 주가

사라지면서 보장성 APE(연납화보험료)가 정체되는 등 신계약 성적은 평이한 수준"이라고 밝혔다. RBC 비율은 208.8%로 전분기...제반 우려들은 완화되고 있다. 정 연구원은 "저금리의 악영향을 먼저 체험한 일본, 대만보험사들의 최근 주가 상승의 원동력...

판매 저조로 전체 신계약(APE기준) 7.7% 감소했으나, 보장성신계약은 예정이율 인하 절판 이슈등으로 11.1% 증가했다. 손해율은...예상된다. 저금리 지속효과로 이원차 Spread 전분기 비 3bp 하락한 -65bp를 기록했다. 지배구조 변화 기대가 주가 흐름...