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금융거래시 STR과 CTR용어 설명(26.06.20) 2026.06.20해당카페글 미리보기
없는 사람이 뚜렷한 목적 없이 거액을 잦은 빈도로 입출금할 때 2. CTR (Currency Transaction Report) : 고액현금거래보고 CTR은 주관적 판단 없이, 오직 '현금 거래 금액'이라는 객관적인 기준에 따라 자동 보고되는 제도입니다. 보고 기준: 하루 동안...
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누가 검은 돈을 움직이는가. 2026.06.15해당카페글 미리보기
공통 요소는 다음과 같습니다. 고객확인(KYC). 고객의 신원과 자금 출처 확인, 의심거래 보고(STR), 수상한 거래 발견 시 보고, 고액현금 거래보고(CTR), 대규모 현금거래 신고, 실제소유자 확인, 명의자 뒤에 있는 진짜 소유자 파악를 한다. 위험기반...
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가상자산과 자금세탁방지법 2026.06.30해당카페글 미리보기
확인(가명·차명 거래 차단) 프로세스를 거치지 않은 이용자의 거래를 원천적으로 제한합니다. * **의심거래보고 (STR) 및 고액현금거래보고 (CTR):** 불법 자금이나 자금세탁이 의심되는 거래 징후가 발견되면 지체 없이 FIU에 보고해야 합니다...
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누가 검은 돈을 움직이는가? 2부 2026.06.18해당카페글 미리보기
FIU)의 역할. 금융정보분석원은 우리나라 자금세탁방지 체계의 핵심 기관입니다. 금융기관으로부터, STR(의심거래보고), CTR(고액현금거래보고)를 받습니다. 그리고, 자료 수집, 분석 위험 평가, 정보 공유를 수행합니다. 쉽게 말하면 "국가의 돈 흐름...